Warum benötigt man eine Testament?

Das Thema Testament löst im ersten Moment bei vielen unangenehme Gefühle aus. Verständlich, denn wer setzt sich schon gern mit seiner Sterblichkeit auseinander.

Dabei geht es um so viel: die Fortführung des eigenen Lebenswerks und dauerhaften Familienfrieden.

Ich erlebe es immer wieder in meiner täglichen Praxis, dass Mandanten entweder kein Testament haben oder dass die Mandanten die eines haben, sich nicht über alle Auswirkungen im Klaren sind.

Welche positiven Auswirkungen hat eine testamentarische Regelung, wenn es um Ihr Erbe geht?

  • Sie bestimmen, wie Ihr Erbe verteilt wird
  • Sie können Erben außerhalb der gesetzlichen Erbfolge berücksichtigen
  • Sie vermeiden Vermögensverluste
  • Sie müssen geringere Steuerzahlungen leisten durch optimale Ausnutzung der Freibeträge
  • Sie sichern die Unternehmensnachfolge
  • Sie vermeiden Streit

    Doch es macht auch Sinn, sich als möglicher Erbe mit dem Thema auseinanderzusetzen.

    Gerne beraten wir Sie im Vorfeld zur Gestaltung Ihres persönlichen Testaments. Dabei arbeiten wir eng mit Fachanwälten zusammen die Ihr Testament rechtssicher formulieren, denn immerhin sind nach Meinung von Juristen bis zu 90 % aller Testamente unwirksam.

    Wann ist es sinnvoll einen Testamentsvollstrecker einzusetzen?

  • Sie wollen einen Minderjährigen als Erbe einsetzen
  • Ein insolventer Erbe soll ohne Zugriff der Insolvenzgläubiger eingesetzt werden
  • Vermeidung von Erbstreitigkeiten

    Ein aktueller Fall aus meiner Praxis zeigt, wie wichtig im Vornherein eine umfassende Beratung aller Beteiligten ist:
    Ein Testament ist eröffnet worden und meine Mandantin wurde als Testamentsvollstreckerin eingesetzt. Bisher wusste sie jedoch nicht, dass Sie für diese Tätigkeit im Testament vorgesehen war. Die Aufgabe hat sie sich auch ganz einfach vorgestellt: sie dachte sie müsste einfach nur das Geld auf alle Erben verteilen und alle offenen Rechnungen bezahlen.
    Gerade weil der Testamentsvollstrecker großen Risiken ausgesetzt ist, ist es wichtig zu wissen, welche Aufgaben und Pflichten ein Testamentsvollstrecker zu erfüllen hat. In einem Beratungsgespräch habe ich ihr erklärt, welche Dinge als Erstes anstehen zum Beispiel die Aufstellung eines Nachlassverzeichnisses. Bei allen weiteren Tätigkeiten habe ich sie selbstverständlich beratend unterstützt damit die Abwicklung reibungslos verlief.

    Leider erlebe ich in meiner Praxis auch häufig Fälle, in denen im Testament kein Testamentsvollstrecker eingesetzt wurde. Das führt häufig zu jahrelange Rechtsstreitigkeiten in der Familie, da sich die Erben nicht einig sind. Deshalb kann es sehr sinnvoll sein, eine Person außerhalb des Familien- und Bekanntenkreises als Testamentsvollstrecker einzusetzen. Der Erblasser hat damit Gewissheit, dass nach dem Tod alles ordnungsgemäß abgewickelt wird.

    Als Testamentsvollstrecker sollte meiner Erfahrung nach immer eine neutrale Person eingesetzt werden, der man zum einen vollstes Vertrauen schenkt und die zum anderen die Vermögenssituation und die Familie über Jahre kennt. Nur dann ist gewährleistet, dass der Willen des Erblassers umgesetzt wird.

    Wir unterstützen Sie gerne bei der Testamentsvollstreckung und sichern damit Ihr Familienvermögen und Ihr Lebenswerk.